2011年02月23日
投資信託の乗換の前に・・・
久しぶりの更新です。
ちょっとだけ更新を先延ばしに・・・と思っていたら、もう一年です。
何事も先延ばしはよくありませんね。
さて、昨年暮れから今年にかけて、50代、60代の投資信託相談が多くあります。
ご相談の大半は次のような質問です。
「保有ファンドが損しているので、別のファンド乗換しましょう」と勧められている。
乗換を迫られ、ネットで情報収集しているうちに、弊社サイトにたどり着いたようです。
乗換だけでなく、商品の勧誘を受ける場合は、投資の目的にもう一度正して考えましょう。
乗換が最適か判断できます。
一般的な投資の目的を考えるには・・・
「いつ使用する資金なのか？3年後？5年後？10年後？」
「大きい値下がりリスクを取り、大きい値上がり益を得たいのか？」
「そもそも元本を割りたくないのか？」
たった3つを考えるだけで、最適な金融商品が、かなり絞られます。
つまり裏を返せば、投資信託の勧誘時に、上記のような質問なしに勧められた場合は、
自分自身にとって最適かどうかは不明・・・・目的と合わない可能性があります。
どんなに上昇する可能性があっても、同じだけ値下がりの可能性もあります。
ご自身の目的とあっているか判断できない、商品の理解が出来ない場合は、見送ることが無難です。
たとえば車屋さんで・・・・
いきなりスポーツカーの人気車種を勧められたらどうしますか？
「今人気で、スピードも出ますから良いですよ！」と言われても、それだけでは購入しませんよね。
「私は乗り心地と燃費を重視しますので・・・・」と自分の意志を伝えるのは、投資も一緒です。
ただ投資の場合、自分自身の運用ニードを明確化出来ないこともありますので、そこはしっかりと
情報収集しなければなりません。
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